A captação de recursos para startups sempre foi crucial para financiamento baseado atender às suas necessidades de capital de giro e crescer mais rápido. Tradicionalmente! os empresários têm dependido de empresas de capital de risco! investidores anjos e bancos para levantar dinheiro ao custo de ações de capital ou altas taxas de juros. Mas não mais; com financiamento baseado em receita ou financiamento baseado em royalties (RBF)! as empresas agora podem buscar os fundos sem capital de que precisam para crescimento futuro sem diluir a propriedade.
Continue lendo para saber tudo sobre financiamento baseado em receita – uma nova maneira de financiar seu negócio! amigável ao fundador!
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O que é financiamento baseado em receita?
O financiamento baseado em receita (RBF) é uma nova alternativa aos investimentos mais convencionais baseados em capital (como capital de risco ou ) e financiamento de dívida. Os empréstimos de financiamento baseado em receita (RBF) permitem que os fundadores levantem fundos sem diluir o capital! e os reembolsos acontecem como uma porcentagem da receita mensal . Isso garante que sua empresa sempre tenha capital suficiente para cuidar do estoque e das necessidades de marketing. É ideal para start-ups D2C e pequenas empresas que buscam escalabilidade sem diluir o capital.
À medida que você busca um empréstimo deles! o financiador baseado em receita solicitará pontos de dados específicos sobre seu negócio para prever o crescimento e tomar decisões de financiamento. Por exemplo! eles solicitarão acesso somente leitura aos seus gastos com marketing digital (Google Ads! Facebook Ads! etc.) e receita geral de vendas mensais (Shopify! Amazon etc.) para prever o crescimento futuro do seu negócio. Se suas projeções de crescimento parecerem sólidas! eles compartilharão rapidamente os termos do financiamento e desembolsarão o valor em poucos dias.
Aqui estão as características do financiamento típico baseado em receitas !
- Estruturado como um empréstimo com um valor principal! com uma pequena taxa fixa única de 6 a 8%. Não há juros! taxa de processamento ou quaisquer outras taxas ocultas.
- Como o financiamento é fornecido com base em receitas futuras! ele não requer nenhuma diluição de capital.
- O pagamento mensal é flexível! pois é feito como uma porcentagem da receita futura. Você paga somente quando faz vendas.
- O período de vencimento dos empréstimos baseados em receita é uma função da sua trajetória de receita real! normalmente modelada para aproximadamente 6 a 12 meses.
Como funciona o modelo de financiamento baseado em receita?
O crescimento de qualquer negócio requer investimento financeiro inicial muito antes que a receita comece a aparecer. A maior parte do dinheiro vai para a construção de estoque! pagamento de fornecedores e esforços de marketing! deixando uma lacuna substancial de capital de giro por pelo menos três a seis meses. Além disso! quanto mais rápido sua marca crescer! mais capital ela precisará para dar suporte ao crescimento. Nesses casos! mesmo que você invista a maior parte de sua receita obtida de volta no negócio! você enfrentará uma lacuna de fluxo de caixa cada vez maior.
Agora imagine se você pudesse obter uma parte de financiamento baseado sua receita futura adiantada por uma pequena taxa por meio de um financiador baseado em receita como Agora você pode ter a flexibilidade de usar esse dinheiro para expandir seu negócio. Nem isso! pois os reembolsos são vinculados a uma porcentagem de suas vendas – você paga mais quando ganha mais e menos quando as receitas são menores! e mantém o lucro adicional para si mesmo (sem amarras). Abaixo está um exemplo para ajudá-lo a entender isso melhor.
Como funciona o financiamento baseado em receita – Um exemplo
Se você está se perguntando se levantar capital de investidores é melhor do que usar financiamento baseado em receita! nossa próxima seção ajudará você a decidir.
Como o financiamento baseado em receita difere do capital de risco e dos empréstimos bancários?
Há muitas maneiras de levantar capital de crescimento para o seu negócio! mas cada opção vem com uma ressalva. A maioria das startups inicialmente depende de bootstrapping ou de fundos de amigos e familiares e! à medida que crescem! começam a procurar investidores anjos e fundos de capital de risco.
Investidores anjos e fundos de capital de risco geralmente são difíceis de obter! pois estão mais interessados em startups de hipercrescimento e buscam pelo menos 10X de retorno sobre seu investimento. Obter fundos de capital de risco faz sentido para startups que exigem apostas pesadas de 0 para 1! como P&D de produtos! novas entradas no mercado! desenvolvimento de tecnologia etc.
Mas se você é um negócio estudando nos estados unidos obter financiamento de investidores no início do seu negócio pode deixá-lo com significativamente menos participação em sua empresa e! portanto! menos controle. Alternativamente! empréstimos bancários exigirão que você seja lucrativo e busque garantias e garantias pessoais para o empréstimo. Sem esquecer o longo e cansativo processo de apresentação para os fundos de capital de risco e o incômodo método offline de buscar empréstimos de bancos.
Além disso! ser financiado por um financiador baseado em receita não bloqueia sua opção de levantar fundos em um estágio posterior. Em vez disso! alguns investidores da RBF também fornecem ferramentas inteligentes (como diretório usb no nosso caso) para ajudar você a rastrear todas as métricas importantes de crescimento do negócio. Então! quando você entrar em contato com fundadores de VC! seus futuros investidores terão muito mais confiança em investir.
